Công ty TNHH MTV Quản lý Quỹ Dai-ichi Life Việt Nam (DFVN) chính thức ra mắt chuỗi chia sẻ kiến thức “DFVN Financial Planning”, mang đến một cách tiếp cận vô cùng đơn giản nhưng thực tế và tính ứng dụng cao cho hành trình hoạch định tài chính cá nhân.

Chuỗi chia sẻ này được thiết kế dành cho tất cả các nhà đầu tư, từ những người mới bắt đầu tìm kiếm một nền tảng tài chính vững chắc, cho đến những người đã có kinh nghiệm nhưng không có nhiều thời gian theo sát thị trường.

Thực trạng đáng suy ngẫm từ thị trường

Theo số liệu từ Tổng công ty Lưu ký và Bù trừ Chứng khoán Việt Nam (VSDC) tại một hội thảo vào tháng 7/2025, các nhà đầu tư cá nhân chiếm tới hơn 99% số lượng tài khoản và trên 80% giá trị giao dịch toàn thị trường. Đáng chú ý, có chuyên gia còn ước tính có đến 95% trong số đó hiện đang thua lỗ và nhiều người rời bỏ thị trường chỉ sau 2 năm.

Nguyên nhân chung đến từ tâm lý kỳ vọng lợi nhuận “nhanh” và “cao”, dễ bị chi phối bởi cảm xúc và đám đông. Việc đặt mục tiêu lợi nhuận phi thực tế (như 30%/năm hay thậm chí cao hơn) dễ dẫn đến thất vọng, mất niềm tin và từ bỏ thị trường. Một số khác lại rơi vào trạng thái do dự, chần chừ, bỏ lỡ những cơ hội tích lũy tài sản dài hạn cho các mục tiêu tài chính quan trọng.

Hình 1: Thị trường chứng khoán luôn biến động lớn trong ngắn hạn

Hoạch Định Tài Chính Là Gì? Giải mã theo cách tiếp cận DFVN

Khác với những định nghĩa hàn lâm, DFVN đơn giản hóa khái niệm này: Hoạch định tài chính không phải là “đũa thần” giúp bạn kiếm tiền nhanh chóng. Đó là quá trình bạn sắp xếp lại các hành vi tài chính từ nguồn thu nhập sẵn có, với mục tiêu xây dựng một khối tài sản đáng kể cho tương lai.

Thay vì chi tiêu trước rồi mới tiết kiệm phần còn lại, nguyên tắc cốt lõi là “Tích lũy trước khi chi tiêu” – lời khuyên từ nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett. Hãy trích ngay một phần thu nhập để đầu tư trước khi chi cho các khoản khác. Đây chính là chìa khóa để hiện thực hóa các mục tiêu lớn như mua nhà, cho con du học hay tự do tài chính...

Theo dõi ngay PODCAST DFVN FINANCIAL PLANNING | Tập 1 | Hoạch định tài chính - Theo cách tiếp cận DFVN: Tại đây